Att hantera inkomstcykeln effektivt är ingen lätt uppgift och kräver din konstanta uppmärksamhet. Varje fas i intäktscykeln – från det ögonblick då en patient är planerad till en tidpunkt fram till tidbetalningen är mottagen från försäkringsbolaget – är lika viktigt för att maximera försäkringsersättning.
Det är avgörande för sjukhus- eller läkarkontorets finansiella stabilitet att ha en process på plats för varje fas av intäktscykeln.
Inte bara kommer du att få betalningar i tid, men kommer också att minska belastningen på faktureringspersonalen, hålla ner administrativa kostnader och viktigast av allt upprätthålla en positiv rapport med dina patienter.
1. Försäkringsverifiering
Intäkterna ska börja före patientens ankomst. Så snart avtalet har gjorts måste patientens försäkringsinformation verifieras. Eftersom försäkringsinformation kan ändras när som helst, även för vanliga patienter, är det viktigt att leverantören verifierar medlemmens behörighet varje gång tjänster tillhandahålls. Fördelarna med att få försäkringsbekräftelse före patientens ankomst inkluderar:
- Minska anspråk på avskrivningar på grund av ogiltig patientinformation.
- Få tidigare godkännanden.
- Se till att snabbare registrering och / eller aktivera förregistrering.
- Verifiera vilka medicinska tjänster som är täckta / ej täckta.
- Hämta information om patientens medlön, samförsäkring och avdragsgilla
2. Upfront Collections
Det snabbaste sättet att öka kassaflödet och förbättra insamlingsgraden är att samla patientansvaret uppifrån. Patienterna är mindre benägna att betala eller är svåra att nå när tjänsterna har utförts. I stället för att vänta tills intäktscykeln i samlingsstadiet bör leverantörer utnyttja diskussioner om finansiella problem och samla in patientbetalningar tidigt i processen.
Meddela patienter före deras ankomst av vad deras uppskattade ansvar kommer att vara och göra dem medvetna om att betalning krävs innan tjänster utförs.
Även finansiell rådgivning kan hjälpa till att bestämma patientens behörighet för offentlig hjälp, välgörenhetsvård eller betalningsplaner, vilket också kan vara svårt att göra när patienten redan har fått behandling. Denna process kommer att hjälpa till med att minimera faktureringspersonalens arbetsbelastning samt förbättra insamlingsinsatserna.
3. Kodning rena krav
Skicka en ren fordran är det enda sättet att garantera rätt betalning första gången. Fakturering korrekt första gången kommer att förhindra förseningar i anspråkshantering och i vissa fall en högre ersättning. En ren anspråk är en som är exakt slutförd i enlighet med försäkringsbolagens och federala regeringens faktureringsriktlinjer.
En stor utmaning för leverantörer är att identifiera och följa bärarens specifika regler relaterade till kodning. Även om kodande problem inte är den enda anledningen till försäkringsförnekelser, kan de ibland förbises på grund av lägre ersättning i motsats till andra förnekanden som kanske inte har någon ersättning, såsom felaktig patientinformation. Det är verkligen viktigt att kodnings- och fakturapersonalen håller aktuell information om riktlinjer för fakturering för alla transportörer.
Kom ihåg att se till att patientinformationen är korrekt för att förhindra avslag också.
4. Snabba hantering av förnekande
De flesta försäkringsbolagen är skyldiga att betala fordran eller lämna ett avslag skriftligen inom 30 dagar efter mottagandet. En fordran som inte har behandlats inom 30 dagar är föremål för ränteböter, men betalning av ränta är inte i ditt mål. Ditt mål är att få betalt så fort som möjligt. Att ta ett proaktivt sätt att hantera avslag kan förbättra AR-dagarna väsentligt.
- Har din faktureringspersonal följa upp fordringar på 10 arbetsdagar med elektroniska fordringar fakturerade och 15 arbetsdagar av pappersräkningar för att säkerställa att fordran har mottagits och för att få reda på om fordran redan har behandlats.
- Om ett krav redan har nekats kan en anmälningsrepresentant berätta om telefonen i stället för att du väntar på avslaget att komma in i posten. Omedelbara korrigerande åtgärder kan vidtas.
- Om ett krav inte har mottagits alls, är du medveten mycket tidigare för att skicka in fordran igen.
5. Betalningsöversikt
Det sista steget i hanteringen av intäktscykeln är att granska betalningar för noggrannhet. Se till att du får hela ersättningen per ditt försäkringsavtal. Ibland kan lägre ersättning göras på grund av ett kodningsfel eller eventuellt ett betalningsfel som görs av försäkringsbolaget. Eventuella inkonsekvenser bör behandlas snabbt så att de kan lösas i rätt tid.
